AML zákon – čo to je, aké dokumenty obsahuje a ako prebieha identifikácia klienta pre firmy

DomovLegislatívaAML zákon

AML zákon vystihuje anglické pomenovanie Anti-Money Laundering, čo znamená zákon proti praniu špinavých peňazí. Pozrite sa na to aké dokumenty tento zákon obsahuje a ktoré sú najviac rizikové krajiny. Viete ako prebieha indetifikácia klienta pre firmy?

AML zákon

AML zákon je zákon, ktorý má za cieľ, aby sa zabránilo nelegálnemu vkladaniu peňazí z kriminálnych aktivít do finančného systému a naopak.

To znamená, že tento zákon značne ovplyvňuje aj hazardné hry a online casina a vďaka nemu sa stáva pranie špinavých peňazí z hazardu čoraz náročnejšie. Aby ste predišli komplikáciám, je potrebné hrať iba zahraničné online casino s licenciou.

Štát pomoocu tohto zákona totižto udáva povinnosť identifikácie klientov a zároveň definuje rizikové krajiny z hľadiska prania špinavých peňazí a to všetko s prihliadnutím aj na zákon o hazardných hrách.

SK casino

Zákon AML indentifikácia klienta pre firmy

Zákon AML identifikácie klienta pre firmy sa môže týkať úplne každého a znenie zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov definuje Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky.

Vo všeobecnosti AML zahŕňa množstvo náročných procesov ako je napríklad zber informácií o klientovi. Tieto informácie pomáhajú indetifikovať totožnosť klienta, pôvod finančných prostriedkov a a riziká spojené s klientom.

Jednoducho povedané, tento zákon ukladá povinnosť rôznym inštitúciám realizovať kontrolu podľa AML. Kontrola môže prebiehať v rôznych rozsahoch, pri niektorých subjektoch stačí o doloženie základných informácií. Pri iných subjektoch môže zase prebiehať podrobná kontrola a daná inštitúcia si vyžiada viaceré dokumenty.

Cieľom kontroly je :

  • získanie dostatočných informácií o klientoch
  • získanie informácií o vlastníkovi spoločnosti
  • monitorovanie finančných transakcií a kontrola zdrojov finančných prostriedkov
  • eliminovať riziko spojené s obchodovaním s daným klientom

AML zákon rizikové krajiny

AML zákon jasne definuje krajiny, ktoré predstavujú vyššie riziko spojené s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu. Tieto krajiny nie sú do zozanmu pridelené náhodne, ale na základe záznamov o vysokom počte podozrivých transakcií vykonaných v danej krajine.

Pokiaľ sa krajina s ktorou sa chystáte obchodovať nachádza na tomto zozname, zo zákona vám vyplýva povinnosť zvýšiť pozornosť a opatrnosť.

To znamená, že pri obchodoch s rizikovou krajinou sa vyžaduje dodatočné overenie identity klienta, monitorovanie finančných transakcií a posilnenie kontrolných mechanizmov na detekciu podozrivých aktivít.

Na zozname rizikových krajín podľa AML zákona nájdete:

  • Afganistan
  • Albánsko
  • Bahamy
  • Barbados
  • Bostwana
  • Ghana
  • Irák
  • Irán
  • Jamajka
  • Kambodža
  • KLDR
  • Jemen
  • Maurícius
  • Myanmaur
  • Nikaragua
  • Pakistan
  • Panama
  • Sýria
  • Trinidad a Tobago
  • Uganda
  • Vanuatu
  • Zimbabwe

AML zákon dokumenty

AML zákon dokumenty obsahujú dôležité informácie o AML procesoch a postupoch. Informácie a inštrukcie, ktoré nájdete v dokumetoch zapísané by sa mali rešpektovať a dodržiavať. Tieto dokumenty sú zvyčajne regulované vládnymi orgánmi a konkrétnymi regulátormi.

Dokumenty slúžia na to, aby pomohli jednotlivým inštitúciám ľahšie sa orientovať v tejto problematike a vedeli ako získať informácie o klientoch. Okrem toho dokumenty by mali pomôcť aj pri monitorovaní a odhalení rizika spojeného s s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.

Medzi dôležité dokumenty v rámci AML zákona patrí vzor systému vnútorných zásad AML, vzor dotazníku AML a doporučenie FAFT.

Posledný menovaný obsahuje medzinárodné štandardy v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. SK casino

CASINO BONUSY NA SLOVENSKU
casino hodnotenie vstupný casino bonus extra bonus chcem bonus
Fortuna casino bonus 5.0 10 000 € + 1000 free spinov 333 spinov BONUS
Tipsport Kasíno 5.0 7 777 € + 30 € bonus zadarmo 100 spinov BONUS
Doxxbet Kasíno bonus 5.0 7 000 € + 200 točení zdarma 75 spinov BONUS
Eurogold Kasíno bonus 5.0 10 000 € + 500 točení zdarma 50 spinov BONUS
Olybet Kasíno bonus 5.0 5 000 € + 300 točení zdarma 10 spinov BONUS
Kajotwin kasíno bonus 5.0 777 € bonus za vklad 33 spinov BONUS
Synottip casino bonus 4.8 10 000 € + 640 free spinov 250 spinov BONUS
Niké casino bonus 4.5 100 free spinov zadarmo 50 spinov BONUS
Doublestar online casino logo 4.5 1 000 € bonus za prvý vklad 33 spinov BONUS
18+ Hrajte zodpovedne a s mierou / viac tu ›
18+ Hazardné hry predstavujú riziko vysokých finančných strát a ich nadmerné hranie spôsobuje riziko vzniku závislosti (Viac)
Hrajte zodpovedne online casino sk
Najlepšie casina 2023
Vstupný bonus 333 FREE SPINOV, alebo 10 000€ + 1 000 SPINOV za vklad
Vstupný bonus 7777 EUR + 100 FREE SPINOV bez vkladu za registráciu
Uvítací bonus až do 7000 EUR + 275 TOČENÍ ZDARMA bez vkladu
Vstupný bonus do 10000 EUR + 50 SPINOV za registráciu a vklad
Vstupný bonus až do 5000 EUR + 310 FREE SPINOV bez vkladu
Tipsport casino free spiny zadarmo
Tipsport bonus za registráciu bez vkladu

To najlepšie z SK-CASINO

Fortuna casino 333 free spinov zadarmo