AML zákon – Čo to je, aké dokumenty obsahuje a ako prebieha identifikácia klienta pre firmy

DomovLegislatívaAML zákon

AML zákon vystihuje anglické pomenovanie Anti-Money Laundering, čo znamená zákon proti praniu špinavých peňazí. Pozrite sa na to aké dokumenty tento zákon obsahuje a ktoré sú najviac rizikové krajiny. Viete ako prebieha indetifikácia klienta pre firmy?

Čo je AML zákon

AML zákon je zákon, ktorý má za cieľ, aby sa zabránilo nelegálnemu vkladaniu peňazí z kriminálnych aktivít do finančného systému a naopak.

To znamená, že tento zákon značne ovplyvňuje aj hazardné hry a online casina a vďaka nemu sa stáva pranie špinavých peňazí z hazardu čoraz náročnejšie. Aby ste predišli komplikáciám, je potrebné hrať iba zahraničné online casino s licenciou.

Štát pomoocu tohto zákona totižto udáva povinnosť identifikácie klientov a zároveň definuje rizikové krajiny z hľadiska prania špinavých peňazí a to všetko s prihliadnutím aj na zákon o hazardných hrách.

SK casino

Zákon AML indentifikácia klienta pre firmy

Zákon AML identifikácie klienta pre firmy sa môže týkať úplne každého a znenie zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu a o zmene a doplnení niektorých zákonov definuje Ministerstvo vnútra Slovenskej republiky.

Vo všeobecnosti AML zahŕňa množstvo náročných procesov ako je napríklad zber informácií o klientovi. Tieto informácie pomáhajú indetifikovať totožnosť klienta, pôvod finančných prostriedkov a a riziká spojené s klientom.

Jednoducho povedané, tento zákon ukladá povinnosť rôznym inštitúciám realizovať kontrolu podľa AML. Kontrola môže prebiehať v rôznych rozsahoch, pri niektorých subjektoch stačí o doloženie základných informácií. Pri iných subjektoch môže zase prebiehať podrobná kontrola a daná inštitúcia si vyžiada viaceré dokumenty.

Cieľom kontroly je :

  • získanie dostatočných informácií o klientoch
  • získanie informácií o vlastníkovi spoločnosti
  • monitorovanie finančných transakcií a kontrola zdrojov finančných prostriedkov
  • eliminovať riziko spojené s obchodovaním s daným klientom

AML zákon rizikové krajiny

AML zákon jasne definuje krajiny, ktoré predstavujú vyššie riziko spojené s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu. Tieto krajiny nie sú do zozanmu pridelené náhodne, ale na základe záznamov o vysokom počte podozrivých transakcií vykonaných v danej krajine.

Pokiaľ sa krajina s ktorou sa chystáte obchodovať nachádza na tomto zozname, zo zákona vám vyplýva povinnosť zvýšiť pozornosť a opatrnosť.

To znamená, že pri obchodoch s rizikovou krajinou sa vyžaduje dodatočné overenie identity klienta, monitorovanie finančných transakcií a posilnenie kontrolných mechanizmov na detekciu podozrivých aktivít.

Na zozname rizikových krajín podľa AML zákona nájdete:

  • Afganistan
  • Albánsko
  • Bahamy
  • Barbados
  • Bostwana
  • Ghana
  • Irák
  • Irán
  • Jamajka
  • Kambodža
  • KLDR
  • Jemen
  • Maurícius
  • Myanmaur
  • Nikaragua
  • Pakistan
  • Panama
  • Sýria
  • Trinidad a Tobago
  • Uganda
  • Vanuatu
  • Zimbabwe

AML zákon dokumenty

AML zákon dokumenty obsahujú dôležité informácie o AML procesoch a postupoch. Informácie a inštrukcie, ktoré nájdete v dokumetoch zapísané by sa mali rešpektovať a dodržiavať. Tieto dokumenty sú zvyčajne regulované vládnymi orgánmi a konkrétnymi regulátormi.

Dokumenty slúžia na to, aby pomohli jednotlivým inštitúciám ľahšie sa orientovať v tejto problematike a vedeli ako získať informácie o klientoch. Okrem toho dokumenty by mali pomôcť aj pri monitorovaní a odhalení rizika spojeného s s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu.

Medzi dôležité dokumenty v rámci AML zákona patrí vzor systému vnútorných zásad AML, vzor dotazníku AML a doporučenie FAFT.

Posledný menovaný obsahuje medzinárodné štandardy v boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu.

SK casino

NAJLEPŠIE SK ONLINE KASÍNA
casino hodnotenie vstupný casino bonus extra bonus chcem bonus
Tipsport Kasíno 5.0 100% do 7 777 EUR 100 spinov BONUS
Fortuna casino bonusy 5.0 400 Free Spinov 44 spinov BONUS
Doxxbet Kasíno bonus 5.0 100% do 10 000 EUR 275 spinov BONUS
eTipos casino bonus 5.0 1050€ + 280 točení zdarma 100 spinov BONUS
Eurogold casino bonus 5.0 10 000 EUR + 500 Spinov 300 spinov BONUS
Slovmatic casino bonus 4.8 100% do 3000 EUR + 21 EUR 50 spinov BONUS
Kajotwin casino bonus 4.8 100% do 2007 EUR 207 spinov BONUS
18+ Hrajte zodpovedne a pre zábavu / viac tu ›
18+ Hrajte zodpovedne. Hazardné hry predstavujú riziko finančných strát a vzniku závislosti. (Viac tu)
Hrajte zodpovedne online casino sk
Doxxbet online casino bonus 75 free spinov zadarmo
Najlepšie casina 2024
Vstupný bonus 7777 EUR + 100 FREE SPINOV bez vkladu za registráciu
Vstupný bonus 444 FREE SPINOV zadarmo za registráciu
Uvítací bonus až do 10 000 EUR + 275 TOČENÍ ZDARMA bez vkladu
Uvítací balíček až do 1050 EUR + 280 FREE SPINOV zadarmo
Vstupný bonus do 10000 EUR + 300 SPINOV za registráciu a vklad
Vstupný bonus 3000 EUR + 21 EUR bez rizika
Fortuna casino 444 free spinov zadarmo

To najlepšie z SK-CASINO

DoubleStar casino bonus 5000 EUR + 555 free spinov